Obligation ICREA Bank 1.2% ( IT0005222119 ) en EUR

ICREA Bank

100 % ⇌

Italie

IT0005222119 ( en EUR )

1.2% par an ( paiement semestriel )

11/12/2020 - Obligation échue

Prospectus brochure de l'obligation Iccrea Banca IT0005222119 en EUR 1.2%, échue

1 000 EUR

10 000 000 EUR

ICCREA Banca est une banque coopérative italienne offrant des services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux institutions publiques.

L'Obligation émise par ICREA Bank ( Italie ) , en EUR, avec le code ISIN IT0005222119, paye un coupon de 1.2% par an.
Le paiement des coupons est semestriel et la maturité de l'Obligation est le 11/12/2020

SCHEDA INFORMATIVA
OBBLIGAZIONE BANCARIA
ICCREA BANCA STEP UP 12/12/2020
IT0005222119
BBGID Bloomberg Global ID
BBG00FHWB7Y2
Ammontare in circolazione
10.000.000
Emittente
ICCREA BANCA Spa
Valuta di negoziazione
EUR
Nazionalità
IT
Settore
Bancario
Primo Prezzo di emissione
100,00 %
Tipologia di tasso
Misto
Prezzo di rimborso
100,00 %
Frequenza cedola
Step up
Data di godimento
12/12/2016
Lotto minimo negoziabile
1.000 EUR
Data di scadenza
12/12/2020
Incrementi
1.000 EUR
Data di stacco 1° cedola
12/06/2017
Cedola corrente lorda
1° anno: 0,85% lordo annuo;
Hi-Mtf
Principali mercati di
2°anno: 1,00% lordo annuo; 3°anno:
negoziazione
1,10% lordo annuo; 4°anno: 1,20%
lordo annuo
Giorni di regolamento
2
Data inizio negoziazione
06/03/2017
Modalità di rimborso
In un'unica soluzione
Base di calcolo
30/360

Regime fiscale **
Ritenuta del 26,00 %
** per le persone fisiche residenti in Italia
Depositaria
Monte Titoli - garanzia con
Controparte Centrale
Tutti i dati riportati in questa scheda informativa sono riferiti al
06/03/2017

RISCHI DELL'INVESTIMENTO:

di seguito le principali categorie dei rischi che l'investitore, acquistando il titolo in questione, potrebbe assumere:
Rischio emittente e rischio di credito: acquistando i titoli in questione si diviene finanziatori dell'emittente, il quale, al peggiorare della propria situazione
finanziaria, potrebbe, durante la vita del titolo, non essere in grado di onorare i propri obblighi cioè il pagamento delle cedole e/o il rimborso del capitale. Il
valore del rating assegnato dalle agenzie specializzate esprime un giudizio in merito alla probabilità che l'emittente diventi insolvente e quindi non sia in
grado di onorare gli impegni di pagamento.
Rischio di tasso d'interesse: rischio col egato alla variazione dei tassi d'interesse; prima della scadenza del titolo un eventuale loro aumento può
comportare una riduzione del prezzo.
Rischio di cambio: i rendimenti relativi a titoli denominati in valute diverse da quella di riferimento per l'investitore (tipicamente l'euro) potrebbero essere
condizionati dalle variazioni dei tassi di cambio. Un eventuale deprezzamento della divisa estera può comportare una riduzione del prezzo del titolo.
Rischio opzione: i rendimenti relativi a titoli strutturati potrebbero essere condizionati dall'andamento di un'attività sottostante.
Rischio rimborso anticipato: qualora l'obbligazione incorpori un'opzione che conferisce la facoltà di rimborsare il prestito antecedentemente alla data di
scadenza, un aumento del valore dell'opzione potrebbe comportare una riduzione del prezzo dell'obbligazione.
Rischio connesso al c.d. Bail-in: Hi-Mtf Sim S.p.A. fa presente al riguardo che, la Direttiva 2014/59/UE BRRD (Bank Recovery and Resolution Directive)
dell'Unione Europea, ha introdotto in tutti i Paesi europei regole armonizzate per prevenire e gestire le crisi delle banche e delle imprese di investimento
prevedendo taluni strumenti in tema di risanamento e risoluzione degli enti creditizi. Tra questi è stata, in particolare, prevista, con efficacia dal 1°gennaio
2016, l'applicazione del Bail-in che determina la compartecipazione degli investitori in situazioni di crisi o dissesto bancario ossia la svalutazione delle azioni
e dei crediti e la conversione in azioni al fine di assorbire le perdite e ricapitalizzare la banca in difficoltà (o una nuova entità che ne continui le funzioni
essenziali) in misura sufficiente a ripristinare un'adeguata capitalizzazione e a mantenere la fiducia del mercato. Il Bail-in si applica seguendo una gerarchia
la cui logica prevede che chi investe in strumenti finanziari più rischiosi sostenga prima degli altri le eventuali perdite o la conversione in azioni; solo dopo
aver esaurito tutte le risorse della categoria più rischiosa si passa alla categoria successiva. In particolare, l'ordine di priorità disciplinato per il Bail-in è il
seguente i) gli azionisti; ii) i detentori di altri titoli di capitale, iii) gli altri creditori subordinati; iv) i creditori chirografari; v) le persone fisiche e le piccole e
medie imprese titolari di depositi per l'importo eccedente i 100.000 euro; vi) il fondo di garanzia dei depositi, che contribuisce al bail-in al posto dei
depositanti protetti. Gli azionisti e i creditori non potranno in nessun caso subire perdite maggiori di quelle che sopporterebbero in caso di liquidazione
della banca secondo le proce dure ordinarie.

Durante la vita del titolo la rilevanza dei fattori di rischio può mutare; rischi inizialmente secondari, ad esempio il rischio liquidità, possono diventare
significativi.

Le situazioni sopra rappresentate potrebbero non essere esaustive dei rischi che l'investitore potrebbe assumere. Prima di effettuare eventuali
operazioni sul titolo è consigliabile che l'investitore assuma presso il proprio intermediario informazioni specifiche sulla natura e sui rischi delle
operazioni che intende porre in essere.

CONFLITTO D'INTERESSE:
I Market Maker che operano su Hi-Mtf sono: Equita Sim S.p.A., ICCREA Banca S.p.A., Banca Sella Holding S.p.A., Banca Akros S.p.A., MPS Capital Services Banca per
le Imprese S.p.A..
L'investitore deve considerare che i Market Maker e le società dei gruppi a cui appartengono possono detenere ed intermediare titoli del e società menzionate,
ovvero detenere rapporti di partecipazione diretti o indiretti nelle società menzionate, agire nella loro qualità di Market Maker rispetto a qualsiasi strumento
finanziario indicato nel documento, di agente per il calcolo, di consulenti o di lender di uno qualsiasi tra gli emittenti di tali strumenti e, più in generale, possono
avere uno specifico interesse riguardo agli emittenti, agli strumenti finanziari o alle operazioni oggetto della presente scheda od intrattenere rapporti di natura
bancaria con gli emittenti stessi. L'elenco dei potenziali conflitti di interesse indicati può non essere esaustivo.
Quanto poi al titolo in oggetto della presente Scheda Informativa Hi-Mtf Sim S.p.A. Invita l'investitore a leggere con particolare attenzione i conflitti
d'interesse che ICCREA Banca S.p.A., in qualità di emittente e in qualità di responsabile del Col ocamento, ha evidenziato nel Prospetto di Base depositato
presso la CONSOB in data 4 Agosto 2016 a seguito di approvazione comunicata con nota n. 0069934/16 del 28 Luglio 2016.
Tale documentazione è disponibile sul sito internet del 'Emittente al 'indirizzo www.iccrea.it e gratuitamente presso le sedi e le filiali dei soggetti incaricati del
collocamento.
Per quel che riguarda la società di gestione del mercato, si fa presente che Hi Mtf Sim S.p.A. è partecipata da: ICCREA Banca S.p.A., Banca Sella Holding S.p.A.,
Banca Akros S.p.A. e Luigi Luzzatti S.p.A.
AVVERTENZE:
la presente scheda informativa ha una finalità meramente illustrativa ed è stata prodotta da Hi-Mtf Sim S.p.A. utilizzando informazioni di pubblico dominio

considerate attendibili ma di cui Hi-Mtf Sim S.p.A. non garantisce in alcun modo né la completezza né l'esattezza.
Chiunque ne faccia uso per fini diversi da quelli puramente informativi cui sono destinati, ne assume la piena responsabilità. Tutte le informazioni contenute
in questa scheda sono fornite in buona fede sulla base dei dati disponibili al momento in cui è stata redatta.
Essa non costituisce attività di consulenza da parte di Hi-Mtf Sim S.p.A., né tantomeno offerta o sollecitazione ad acquistare o vendere strumenti finanziari.
La scheda informativa rappresenta uno strumento aggiuntivo e non sostitutivo del prospetto informativo e degli altri documenti informativi ufficiali. Hi-Mtf
Sim S.p.A. invita gli investitori ad approfondire la conoscenza e l'analisi del prodotto presso il proprio intermediario ricorrendo anche alla suddetta
documentazione ufficiale che prevarrà sulle eventuali informazioni contrastanti riportate sulla scheda informativa.
Lo strumento finanziario ha formato oggetto di un'offerta al pubblico per la quale sono state pubblicate le Condizioni Definitive trasmesse alla CONSOB in data 2
Dicembre 2016.